Екатеринбург. 20 августа. ИНТЕРФАКС-УРАЛ - Число исков по взысканию задолженности по кредитным договорам и договорам займа в Свердловской области в январе-июне текущего года увеличилось в 2,8 раза по сравнению с первым полугодием 2013 года - до 14,364 тыс. дел, сообщила судья Свердловского областного суда Мария Куликова на пресс-конференции в среду в пресс-центре агентства "Интерфакс-Урал" в Екатеринбурге.
"Анализируя статистическую информацию, получаем, что заметный рост дел о взыскании задолженности по кредитным договорам начался во втором полугодии 2013 года и продолжается по настоящее время. Если сложить статистические данные о работе городских, районных и мировых судов Свердловской области, то в первом полугодии 2014 года по сравнению с первым полугодием 2013 года у нас отмечается рост дел на 48,6%. Но нужно учитывать, что у нас единый учет взыскания задолженности, как по кредитам (выданным МФО и банками - ИФ), так и по договорам займа между гражданами", - сказала М.Куликова.
По ее словам, размер задолженности, который был взыскан судами в 2013 году, составил 8 млрд 645 млн 503,097 тыс. рублей, а за первое полугодие 2014 года - 6 млрд рублей. Средний размер задолженности по делам данной категории составляет 177-200 тыс. рублей.
Заместитель председателя Уральского банковского союза Евгений Болотин отметил, что со второй половины 2013 года идет процесс замедления потребительского кредитования.
"Вот это замедление потребительского кредитования вызвало рост просроченной задолженности. Понятно, что те люди, которые берут кредиты при не самом хорошем своем финансовом состоянии, крайне чувствительны к возможности рефинансировать эти кредиты. Если они не могут получить новый кредит, они, как правило, перестают гасить старый", - сказал он.
Е.Болотин уточнил, что по данным на 1 июля 2013 года по Свердловской области просроченная задолженность по потребительским кредитам составляла 4,2% от общего объема задолженности, на 1 июля 2014 года она составляет 5,3%. "Это была ожидаемая динамика. Понятно, что при сокращении портфеля и объемов потребительского кредитования просроченная задолженность должна была вырасти", - добавил он.
Е.Болотин напомнил, что 1 июля текущего года вступил в силу закон "О потребительском кредитовании", в котором прописаны и действия банков, и действия коллекторов.
"Я думаю, что определенный рост подачи исков в суд от банков - он произошел именно из-за принятия и вступления в силу этого закона. Потому что в нем достаточно жестко ограничена деятельность по сбору просроченной задолженности до стадии получения решения суда. Ограничены возможности банка общаться с заемщиком. Естественно, что банки в этой ситуации решили, наверное, подстраховаться и получить по тем заемщикам, по которым у них есть сомнения, что они добровольно погасят задолженность, судебное решение о взыскании", - прокомментировал Е.Болотин.
Он подчеркнул, что микрофинансовые организации также внесли свою лепту в увеличение количества исков.
Участвовавший в пресс-конференции руководитель дирекции рисков физических лиц Уральского банка реконструкции и развития Александр Пенских отметил, что раньше портрет заемщика-дефолтника был более четкий.
"Сейчас, как раз где-то с середины 2013 года, произошло ухудшение во всех сегментах заемщиков, как с положительной кредитной историей, так и с плохой или без нее. Ситуация такая, что чем лучше были клиенты на момент ухудшения макроэкономической ситуации, тем медленнее они ухудшаются в дальнейшем", - уточнил А.Пенских.
По его словам, банки применяют комплекс мер для взыскания задолженности с клиента.
"Обычно сначала, конечно, мы действуем собственной службой взыскания. То есть звоним сами. (…) Потом отдаем коллекторам. Смотрим, сравниваем, как коллекторы взыскивают ту же самую задолженность. Обычно легкую просрочку своими силами удается взыскать лучше, чем коллекторами. После того, как клиент прошел нашу службу взыскания, коллекторов, возможность рефинансировать свой долг, подается иск в суд", - пояснил А.Пенских.
Он уточнил, что от начала принятия мер по взысканию до подачи иска в суд проходит порядка полугода.
Начальник отдела Управления экономической безопасности и противодействия коррупции ГУ МВД России по Свердловской области Алексей Лопатин сообщил, что в текущем году отмечается снижение по кредитным мошенничествам по сравнению с 2013 годом.
"Если раньше отмечалось большое количество именно достаточно простых преступлений, то есть оформление кредитов на подставных физических лиц с использованием подложных документов, то сейчас пошли более изощренные схемы. Недавно мы задержали группу мошенников, которая предлагала гражданам погасить ранее взятые кредиты за 30-50% от суммы. (…) Эти средства граждане, как правило, брали более маленькие кредиты и платили мошенникам. Эта схема начала распространяться", - сообщил А.Лопатин.
Также он добавил, что на фоне снижения случаев мошенничества в сфере кредитования физических лиц начали выявляться факты мошенничества в сфере кредитования юридических лиц.
