Репортажи
4 марта 2020 г. 18:29

Банк России выявил в Белгородской области в 2019г около 10 нелегальных финансовых организаций и пирамид

Белгород. 4 марта. ИНТЕРФАКС-ЦЕНТР - Две финансовые пирамиды и шесть нелегальных финансовых организаций выявлено в Белгородской области в 2019 году, сообщила начальник юридического отдела Отделения Белгород Банка России Инна Гребенникова на пресс-конференции в белгородском пресс-центре "Интерфакса" в среду.

"Нелегалы - это те, кто работают на финансовом рынке без соответствующего разрешения Центрального банка, а значит, и без должного надзора, который гарантирует соблюдение законных прав граждан и их защиту от мошеннических схем", - пояснила она.

Представитель банка подчеркнула, что опасность нелегальных финорганизаций в том, что они заинтересованы в завышении сумм выплат по выданным кредитам. С целью заманить клиента в долговую ловушку они могут использовать подлог договора, вносят в документ заведомо невыполнимые условия по погашению займа.

Чтобы обезопасить себя от подобных финансовых мошенников, необходимо внимательно читать договоры займа и проверять наличие организации в официальных реестрах Центрального банка.

"Мошенники часто маскируются под инвестиционные и управляющие компании, микрофинансовые организации, потребительские кооперативы. Как правило, их выдает агрессивная реклама, настойчивость, широкий круг распространения в социальных сетях", - сказала Гребенникова.

Она добавила, что современные финансовые пирамиды действуют в сети интернет и характеризуются обещанием высокого гарантированного дохода при привлечении новых клиентов.

О признаках и инструментах выявления мошеннических схем и их пресечении работники банка рассказывают в рамках обучения финансовой грамотности населения. Однако количество мошеннических проектов в сети с каждым годом растет.

По словам Гребенниковой, только за прошлый год Центробанк выявил по стране 55 финансовых пирамид (в 2018 году - 18), большинство из них было зарегистрировано на зарубежных доменных ресурсах.

Общее число финансовых компаний с признаками нелегальной деятельности, выявленных в 2019 году в РФ, превысило 2,6 тыс.

"Все эти данные передаются в правоохранительные органы. За 2018-2019 годы в отношении субъектов, обладающих признаками нелегальной деятельности, было применено более 3 тыс. мер как административного характера, так и привлечения к уголовной ответственности. По инициативе Центрального банка сайты мошенников блокируются", - сказала Гребенникова.

Более 120 млн руб. лишились белгородцы в 2019г в результате финансовых мошенничеств

Количество преступлений, совершенных в Белгородской области с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, в 2019 году выросло на 64% по сравнению с 2018 годом.

Как сообщил врио начальника УМВД России по Белгородской области - начальник полиции области Валерий Медведев на пресс-конференции в белгородском пресс-центре "Интерфакса" в среду, всего в прошлом году было зарегистрировано 2 тыс. 883 таких преступления, общий ущерб от которых превысил 120 млн рублей (в 2018 году - 35 млн рублей).

По данным ведомства, около половины финансовых мошенничеств на территории региона совершены под предлогом проведения различных операций с банковскими картами.

Также распространенными (около 30%) являются разного рода махинации при купле-продаже товаров в сети интернет, где потерпевшими бывают как продавцы, так и покупатели.

Третий способ - когда аферисты звонят с сообщением, что родственник попал в беду, и предлагают урегулировать проблему за вознаграждение.

По словам Медведева потерпевшие в этой категории зачастую перечисляют мошенникам значительные денежные суммы, возвратить которые практически невозможно.

Раскрываемость преступлений такого рода в регионе в 2019 году составила 18,5%.

"Обналичивались денежные средства в Москве, Московской области, Самарской, Ростовской областях, Краснодарском крае, Санкт-Петербурге и Ленинградской области, на территории Украины, то есть география преступлений - практически вся страна, а также зарубежные страны", - отметил он.

Раскрываемость преступлений осложняется тем, что современные технологии позволяют мошенникам совершать их, находясь в сотнях километров от своих жертв.

"Преступления имеют межрегиональный характер, совершаются с территории других субъектов РФ с применением сложных схем транзакций похищенных денежных средств. Используются методы конспирации - симкарты и другие приспособления для связи, оформленные на других лиц. Либо, если преступления совершаются с территории Белгородской области, то потерпевшие находятся по всей России - от Калининграда до Приморья", - сообщил заместитель начальника УМВД региона - начальник следственного управления Юрий Баранов.

Он добавил, что второй проблемой является то, что законом регламентировано получение информации по транзакциям, этот процесс занимает 2-3 месяца, тогда как снятие денежных средств происходит практически в день совершения преступления.

Баранов отметил необходимость выработки механизмов, позволяющих в кратчайшие сроки устанавливать всю цепочку транзитных операций и при необходимости блокировать все задействованные банковские счета и карты.

По словам управляющего Отделением Белгород Банка России Андрея Беленко, в настоящее время на рассмотрении находятся законопроекты, один из которых наделяет Банк России правом в досудебном порядке блокировать фишинговые ресурсы, которые хакеры используют для доступа в автоматизированные системы банков и персональные компьютеры клиентов, и в судебном порядке закрывать сайты, которые распространяют программное обеспечение с вредоносным кодом.

"Второй закон предусматривает обмен информации между кредитными учреждениями и операторами сотовой связи, что даст возможность банкам сверять данные, которые предоставляет клиент о своих номерах телефонов с теми данными, которые имеются у операторов сотовой связи. Таким образом, мы надеемся, что снизится количество телефонных мошенничеств", - отметил Беленко.

Он добавил, что в 2019 году Банк России принял стратегическую программу по информационной безопасности на финансовом рынке, рассчитанную на 3 года. Она предполагает создание единой системы "Антифрод", которая позволит осуществлять мониторинг транзакций, проходящих в платежной системе, выявлять случаи несанкционированного списания, а также "вывода" денежных средств со счетов клиентов.

Однако эти меры не помогут защитить граждан, которые, поддавшись на уговоры мошенников, самостоятельно переводят денежные средства на их счета.

"Всего за 2019 год наши сограждане по своей воле отдали деньги мошенникам почти 400 тыс. раз. Это количество хищений, к которым привела собственная беспечность и доверчивость жертвы, когда мошенник просто злоупотребляет доверием", - подчеркнул Беленко.

По его словам, жертвы таких хищений в большинстве случаев не могут претендовать на возмещение со стороны банков, поскольку клиенты сами передали конфиденциальную информацию мошенникам, и тем самым нарушили условия договора.

"Именно поэтому банки компенсируют сегодня своим клиентам лишь каждый 7-й похищенный рубль. По итогам прошлого года кредитные учреждения страны возместили клиентам 935 млн рублей - 15% от общего объема хищений", - сообщил управляющий Отделением Белгород Банка России.

По информации Банка России, на каждую тысячу рублей операций, совершенных с использованием платежных карт приходится 2-3 копейки, похищенных мошенниками. В масштабах страны это 5,7 млрд рублей по итогам 2019 года.

Читайте нас в
  • ya-news
  • ya-dzen
  • google-news
Показать еще