Центробанк отозвал лицензию у Внешпромбанка

21 января. Interfax-Russia.ru - Центральный банк РФ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Внешпромбанка, говорится в сообщении ЦБ.

Лицензия отозвана с 21 января.

В пресс-релизе ЦБ поясняет, что анализ финансового положения Внешпромбанка, проведенный Банком России совместно с Агентством по страхованию вкладов, установил превышение размера обязательств банка над его активами на сумму около 187,4 млрд рублей.

"На протяжении длительного времени руководством ООО "Внешпромбанк" проводились разнообразные операции по выводу активов", - говорится в пресс-релизе.

ЦБ указывает, что представляемая в Банк России отчетность не содержала достоверной информации о качестве и величине активов и обязательств банка.

"Руководством ООО "Внешпромбанк" была построена система фальсификации отчетности на базе первичных документов, в т.ч. выписок по корреспондентским счетам банков-нерезидентов, кредитных досье клиентов, операций по счетам клиентов", - отмечается в пресс-релизе Центробанка.

Кроме того, банк не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю.

"Банк России ведет работу по предоставлению правоохранительным органам необходимой информации для установления лиц, ответственных за осуществление противоправных действий", - говорится в сообщении ЦБ.

Банк России предупреждает о возможных последствиях сделок с использованием средств, выведенных из Внешпромбанка.

По данным Банка России, выводившиеся из банка активы могли быть инвестированы в объекты недвижимости, дорогостоящие транспортные средства, доли участия в коммерческих предприятиях, финансовые инструменты, а также иное имущество, которое юридически может находиться под контролем лиц, формально не имеющих отношение к Внешпромбанку. "По предварительной информации, это имущество может находиться как в России, так и за рубежом, в том числе Европе и США", - говорится в сообщении Банка России.

Банк России обращает внимание, что любые сделки, обременения или иное распоряжение имуществом, конечным источником приобретения которого являются средства Внешпромбанка, будут в дальнейшем оспариваться, а также могут попасть в сферу внимания правоохранительных органов.

"В этой связи исполнение лицами, которым перешло управление данными активами, указаний лиц, ранее контролировавших данную кредитную организацию, а также родственников и аффилированных с ними лиц, может иметь последствия для деловой репутации распорядителей имущества, а также повлечь правовые последствия гражданско-правового и уголовно-правового характера в российской и зарубежной юрисдикции", - говорится в пресс-релизе Банка России.

Временная администрация по управлению банком и в дальнейшем конкурсный управляющий будут взаимодействовать с правоохранительными органами и судебной системой по истребованию данного имущества в целях защиты интересов всех кредиторов банка, отмечается в сообщении.

Банк России 18 декабря 2015 года назначил временную администрацию по управлению Внешпромбанком сроком на 6 месяцев. Решение было принято в связи со снижением собственных средств (капитала) банка по сравнению с их максимальной величиной, достигнутой за последние 12 месяцев, более чем на 30% при одновременном нарушении одного из обязательных нормативов, установленных регулятором.

С 22 декабря ЦБ ввел мораторий сроком на три месяца на удовлетворение требований кредиторов Внешпромбанка, что является страховым случаем. Меры были приняты в связи с неудовлетворением требований кредиторов по денежным обязательствам в сроки, превышающие 7 дней с момента наступления даты их удовлетворения.

В конце декабря АСВ сообщало, что за выплатой страхового возмещения могут обратиться порядка 67 тыс. вкладчиков, в том числе около 640 вкладчиков, имеющих счета для предпринимательской деятельности. Общая сумма выплат может составить 45 млрд рублей.

Внешпромбанк по итогам трех кварталов 2015 года занял 34-е место по объему активов в рэнкинге "Интерфакс-100", подготовленном "Интерфакс-ЦЭА".