Банкир под следствием

Interfax-Russia.ru – Ростовский банкир обвиняется в организации преступной группы и хищении у государства более 250 млн рублей, выделенных в рамках нацпроекта "Развитие АПК".

Как сообщила пресс-служба Главного управления МВД России по Южному федеральному округу, сотрудники милиции совместно с оперативниками УФСБ России по Ростовской области выявили организованную преступную группу из шести человек, занимавшуюся хищениями и последующей легализацией денег, полученных преступным путем. По предварительным данным, пока речь идет о сумме свыше 250 млн рублей. Впечатляющая сумма, но отнюдь не рекордная.

Так, только в 2009 году на Юге России правоохранители "накрыли" три крупные межрегиональные организованные преступные группы, которые лишили госбюджет 1,5 млрд рублей! К уголовной ответственности привлечено 26 членов таких ОПГ.

Судя по всему, южные правоохранители сбавлять темпы не собираются. Поэтому уже в начале нового года они решили создать хороший задел и выявили расхитителей 250 млн рублей. Как говорится, больше посадишь – больше пожнешь.

Мы не случайно оперируем сельскохозяйственными терминами. Ведь 250 млн рублей злоумышленники, по версии следствия, похитили через ростовский филиал "Россельхозбанка". Да и деньги эти были выделены в рамках федеральной целевой программы "Развитие АПК".

По данным правоохранителей, в роли "мозгового центра" банды бизнес-мошенников выступил известный в Ростовской области 46-летний банкир Юрий Волохонский. Впрочем, поначалу пресс-служба МВД не называла его имени, сообщив лишь, что оперативники МВД совместно с сотрудниками УФСБ задержали четверых из шести членов группы мошенников, среди которых организатор и идейный вдохновитель группы, занимавший пост управляющего ростовским филиалом "Связь-Банка", а до этого руководивший Ростовским региональным филиалом "Россельхозбанка". Разумеется, понять, кого задержали, по этим данным не представляло труда, а затем и в самих банках подтвердили информацию о задержании Волохонского.

В настоящее время банкир и еще трое фигурантов этой некрасивой истории сидят в следственном изоляторе N1 Ростова-на-Дону. Еще двое находятся в розыске.

Так как же, по версии следствия, подозреваемым удалось в течение года так много и незаметно взять из государственной казны? Схема была достаточно традиционна и проста. Волохонский, по данным следствия, лично разработал все детали аферы. Что, собственно, неудивительно: ведь он в течение 15 лет занимался кредитованием сельскохозяйственного сектора, знал все его тонкости и подводные камни.

Ростовский филиал "Россельхозбанка" Волохонский возглавлял с сентября 2000 года по ноябрь 2008 года. За это время он зарекомендовал себя серьезным и ответственным директором, знающим специалистом, принципиальным руководителем. Поскольку банк на 100% был государственным, то банкир с предельной ответственностью относился к выдаче кредитов сельхозпроизводителям. Так, в сентябре 2005 года на пресс-конференции он заявил о намерении банка значительно увеличить объемы кредитования малого агробизнеса. Однако тут же подчеркнул, что "Россельхозбанк" "не намерен работать по упрощенной схеме проверки заемщиков. Отсутствие у большей части хозяйств документов, необходимых для подтверждения собственной кредитоспособности, может стать главным препятствием для планов "Россельхозбанка", резюмировал Волохонский.

Неудивительно, что столь принципиальный банкир в 2003-2008 годах был депутатом Законодательного собрания Ростовской области.

Увы, эта принципиальность оказалась крайне избирательной. Заявляя о повышении требовательности заемщиков, на деле Волохонский, как считает следствие, легко кредитовал своих подельников – вернее, созданные ими "липовые" фирмы.

"Пятеро сообщников банкира являются учредителями и руководителями десяти обществ с ограниченной ответственностью, созданных в период 2007-2008 гг.. Эти фирмы специально возникали за несколько месяцев до получения кредитов. Впрочем, одна из них была куплена за бесценок членами ОПГ, поскольку находилась в состоянии банкротства и фактически ничего не стоила", - пояснили Interfax-Russia.ru в пресс-службе ГУ МВД РФ по ЮФО.

Вот как раз в отношении этих десяти заемщиков никаких проверок и вовсе не проводилось. Следствие уже выявило факты предоставления этим фирмам восьми кредитов, минимальный из которых составлял 30 млн рублей. Деньги банк переводил под залог несуществующей сельхозтехники и недвижимости.

Зато затем на полученные реальные деньги покупались коттеджи, офисы и объекты бизнеса в разных частях России. В первую очередь, по данным следствия, деньги вкладывались в недвижимость в Северо-Западном федеральном округе, преимущественно в Санкт-Петербурге и отчасти в Псковской области.

Однако в ноябре 2008 года Волохонского уволили из "Россельхозбанка". Как утверждает директор департамента безопасности ОАО "Россельхозбанк" Юрий Федосеев, Волохонский покинул свое кресло с формулировкой "за нарушения в организации кредитной работы". Что, впрочем, не помешало ему в мае 2009 года стать управляющим ростовского филиала Связь-банка.

А тем временем пришедший на место Волохонского новый управляющий провел ревизию деятельности предшественника, которая и выявила много любопытных фактов, потянувших на 250 млн рублей, а, возможно, и лет на 15 лишения свободы. Во всяком случае, таков максимальный срок по ч.4 ст.159 (мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере), ч.4 ст.174 (легализация денежных средств, приобретенных другими лицами преступным путем, совершенная организованной группой) и ч. 4 ст. 174.1 (легализация денежных средств, приобретенных лицом в результате совершения им преступления, совершенная организованной группой) УК РФ.

Уголовные дела по факту хищения государственных денег возбуждены по заявлению ОАО "Россельхозбанк" в феврале-июне 2009 года. Следствие по ним продолжается.

Между тем в том же ростовском СИЗО уже давно ждут решения своей участи еще двое банкиров – бывший председатель совета директоров "Донактивбанка" Сергей Самохвалов и бывший председатель правления того же банка Ирина Карманова. По версии правоохранительных органов, они вместе с коллегами из московского "Анталбанка" незаконно обналичили, конвертировали и вывели за границу более 20 миллиардов рублей!

Обозреватель Александр Сидоров