Опасный маневр: два российских бомбардировщика столкнулись над Японским морем
 
Сложный вопрос: Кремль ожидает непростых переговоров с Японией
  
По рыночной цене: более 1 млрд рублей уйдет на расселение пострадавшего дома в Магнитогорске
 
   
INTERFAX.RU
ТУРИЗМ
НЕДВИЖИМОСТЬ
СКАН | СПАРК | СПАРК-Маркетинг | Образование | Военные новости | Interfax.com            

Вход для подписчиков 

Новости Сибири
 Общество все новости
 Происшествия все новости
 Экономика все новости
 
Новости подготовлены информационным агентством "Интерфакс-Сибирь"

оформить подписку
 


Репортаживсе репортажи
17.01.19   12:50

10.01.19   14:49
 
Точка зрения
19.10.18 12:23

Плата за фиктивные операции

© РИА Новости. Наталья Селиверстова
Interfax-Russia.ru – Востсибтранскомбанк в Иркутске лишился лицензии из-за сомнительных операций. Кредитным учреждением в настоящее время руководит временная администрация.

Банк России 19 октября отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Восточно-Сибирского транспортного коммерческого банка (Востсибтранскомбанк, г. Иркутск).

"Проблемы в деятельности Восточно-Сибирского транспортного коммерческого банка возникли вследствие незначительного запаса собственных средств (капитала) и фактического отсутствия источников их увеличения для покрытия убытков, связанных с низким качеством кредитного портфеля", - говорится в сообщении регулятора.

В связи с этим банк долгое время проводил "схемные" и непрозрачные сделки, "направленные на поддержание размера собственных средств и обеспечение формального соблюдения пруденциальных норм деятельности".

"Кроме того, кредитная организация осуществляла "фиктивные" операции, целью которых являлось сокрытие значительной недостачи денежных средств в кассе и вывод высоколиквидных активов в размере более 130 млн рублей с ущербом для кредиторов и вкладчиков", - отмечает ЦБ.

В результате банк практически утратил весь свой капитал (на 98%), а запасы его собственных средств сократились до критических значений.

Отмечается, что Центробанк в течение последних 12 месяцев девять раз применял к Востсибтранскомбанку меры надзорного реагирования, в том числе дважды вводил для него ограничения на привлечение денежных средств населения (последний раз 17 октября - ИФ), куплю-продажу иностранной валюты в наличной и безналичной формах, а также осуществление операций по переводу денежных средств без открытия банковских счетов. Тем не менее, руководители и собственники кредитной организации так и не предприняли никаких действенных мер по нормализации ее деятельности.

По данным регулятора, акционеры Востсибтранскомбанка владеют его капиталом напрямую и через промежуточные компании. Так, в частности, собственником банка является ЗАО "Востсибтранспроект", общество контролирует 27,28% капитала кредитной организации. Бенефициарами "Востсибтранспроекта" выступают физлица - жители Иркутска: Ольга Болотова, Владимир Бутырин, Юрий Варламов, Сергей Иванов, Юрий Кирсанов, Михаил Кожокарь, Евгений Кравченко, Владимир Копылов, Виктор Кулаков, Александр Леликов, Александр Мушаков, Ольга Подрядчикова, Екатерина Тумурова, Валентина Тугарина, Владимир Шереметов, Михаил Щурик и Борис Югов. Контролирующим акционером банка также является житель Иркутска Сергей Щелчков с 19,99% акций.

Еще 9,34% в капитале банка принадлежит страховой компании "ВостСибЖАСО", 2,44% акций контролирует ОАО "Нижнеангарсктрансстрой", 5,56% - профсоюз ВСЖД (филиал РЖД), еще 9,46% - ООО "СибСпецТранс". Остальные акции кредитной организации принадлежат миноритариям.

С настоящего времени и до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора Востсибтранскомбанком управляет временная администрация. Полномочия исполнительных органов данной кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

В Центробанке также сообщили, что Востсибтранскомбанк является участником системы страхования вкладов.

"Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом N177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках РФ" в отношении обязательств банка по вкладам населения, определенным в установленном законодательством порядке. Указанным Федеральным законом предусмотрена выплата страхового возмещения вкладчикам банка, в том числе индивидуальным предпринимателям, в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика", - пояснили в пресс-службе Банка России.

Востсибтранскомбанк по итогам второго квартала 2018 года занимает 298-е место по размеру активов в рэнкинге "Интерфакс-100", подготовленном "Интерфакс-ЦЭА". По данным Банка России, на 1 октября текущего года по величине активов эта кредитная организация занимала 305-е место в банковской системе РФ.

Вместе с тем, 19 октября Банк России также отозвал лицензию на осуществление банковских операций и у банка "Риал-Кредит" (г. Москва).

"Ключевым направлением бизнес-модели банка "Риал-Кредит" являлось получение комиссионных доходов от проведения валютно-обменных операций и денежных переводов физических лиц. При этом кредитный портфель в общей структуре активов банка занимал не более 17% и характеризовался низким качеством - около 50% выданных ссуд относились к категориям проблемных и безнадежных", - отмечается в сообщении регулятора.

Кроме того, в деятельности банка "Риал-Кредит" были выявлены многочисленные нарушения законодательства и нормативных актов регулятора в области противодействия отмыванию (легализации) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Так, к примеру, в третьем квартале этого года "Риал-Кредит" в значительном объеме осуществлял сомнительные транзитные операции с целью конечного обналичивания денежных средств.

"В этих условиях действовавшая система внутреннего контроля в области ПОД/ФТ не соответствовала уровню принимаемых банком рисков, связанных с обслуживанием теневого сектора экономики", - указывает ЦБ.

Как отметили в пресс-службе регулятора, в течение последнего года Центробанк трижды применял в отношении "Риал-Кредита" меры надзорного воздействия, однако ситуация не изменилась.

В настоящее время в банке работает временная администрация, которая будет руководить кредитным учреждением до назначения конкурсного управляющего или ликвидатора. Полномочия исполнительных органов "Риал-Кредита" в соответствии с федеральными законами приостановлены.

"Риал-Кредит" по итогам второго квартала 2018 года занимает 415-е место по размеру активов в рэнкинге "Интерфакс-100", подготовленном "Интерфакс-ЦЭА". Отмечается, что банк не является участником системы страхования вкладов.

Напомним, что за неделю до этого, 12 октября, своей лицензии на осуществление банковских операций также лишился столичный ПИР банк (г. Москва).

"ПИР банк на протяжении длительного времени находился в поле зрения Банка России в связи с проведением транзитных сомнительных операций. А снижение объема указанных операций происходило исключительно по результатам применения регулятором соответствующих мер воздействия ограничительного характера. Данные обстоятельства свидетельствовали об отсутствии у руководства и собственников кредитной организации намерений предпринимать действенные меры, направленные на пресечение вовлеченности в сомнительную деятельность ее клиентов", - говорится в сообщении регулятора.

Как отметили в пресс-службе ЦБ РФ, Банк России неоднократно (4 раза в течение последних 12 месяцев) применял в отношении ООО "ПИР банк" меры надзорного воздействия, в том числе дважды вводил ограничения на привлечение денежных средств населения, однако это не помогло.

В итоге приказом ЦБ 12 октября в банке была назначена временная администрация. Отмечается, что ПИР банк является участником системы страхования вкладов.

ПИР банк по итогам первого полугодия 2018 года занял 301-е место по размеру активов в рэнкинге "Интерфакс-100", подготовленном "Интерфакс-ЦЭА". По данным Банка России, на 1 октября текущего года эта кредитная организация занимала 296-е место в банковской системе РФ по величине активов.

Обозреватель Наталья Пономарева

Присоединяйтесь к Interfax-Russia в "Twitter‘е", "Вконтакте" и на "Facebook"

Читайте нас в Яндекс-Новости 



версия для печати    |    сообщить новость    |    копировать в блог


Другие материалы раздела
  18.01.19 13:01
Последнее путешествие
Interfax-Russia.ru - Знаменитая красноярская путешественница баба Лена умерла от рака легких. Пенсионерка до последнего не падала духом и собиралась на Новый год в Дубай.
.
  11.01.19 13:21
Турпакеты для Универсиады
Interfax-Russia.ru – Начались продажи пакетных туров на Универсиаду-2019 в Красноярске. Самый дешевый из них стоит 13 тыс. рублей, самый дорогой – 1,2 млн рублей.
.
  26.12.18 15:52
Пошли в серию
Interfax-Russia.ru - Корпорация "Иркут" начала сборку серийных образцов лайнера МС-21 и подготовила к летным испытаниям уже третий опытный самолет.
.
  20.12.18 12:50
Полон перемен
Interfax-Russia.ru – Уходящий год стал для Сибири временем больших политических перемен и экономического роста, однако не обошелся без различных чрезвычайных происшествий.
.
  26.11.18 15:57
Гость из Арктики
Interfax-Russia.ru – Последствия снежного шторма устраняют сразу в нескольких регионах Сибири.
.
  22.11.18 11:14
Математика игр
Interfax-Russia.ru – Власти РФ компенсируют правительству Красноярского края 1,5 млрд руб из затрат на подготовку к Универсиаде-2019.
.
  19.11.18 12:33
Погиб вице-спикер
Interfax-Russia.ru – Погиб вице-спикер Заксобрания Красноярского края Алексей Клешко. В СКР полагают, что политика могли довести до самоубийства.
.
  14.11.18 15:17
Победа за коммунистом
Interfax-Russia.ru – Избирком Хакасии признал состоявшимися повторные выборы главы республики. Новый губернатор – 30-летний Валентин Коновалов - вступит в должность 15 ноября.
.
  12.11.18 14:06
Победа без конкурентов
Interfax-Russia.ru – Коммунист Валентин Коновалов победил на выборах главы Хакасии.
.
  06.11.18 14:21
Право на преференции
Interfax-Russia.ru – Бурятия и Забайкальский край вошли в состав Дальневосточного федерального округа.


предыдущаяследующая

Поиск  Выбор даты 

Поиск:
 за период:
с 
по 
 



Главные события
 




  Об "Интерфаксе"   |   Контакты   |   Реклама на сайте

Rambler Top100    

Партнер Рамблера

Обнаружили ошибку на сайте? Выделите фрагмент текста с ошибкой и нажмите Ctrl + Enter.

     

Сетевое издание «Интерфакс-Россия». Свидетельство о регистрации СМИ ЭЛ № ФС 77 - 64321 выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 25.12.2015.

Вся информация, размещенная на данном веб-сайте, предназначена только для персонального пользования и не подлежит дальнейшему воспроизведению и/или распространению в какой-либо форме, иначе как с письменного разрешения "Интерфакса". Полные тексты сообщений агентства доступны подписчикам изданий "Интерфакса".

Copyright © 1991-2019 Interfax. Все права защищены.

Условия использования информации   |   Запрещено для детей   |   Политика обработки персональных данных   |   Выходные данные
разработка : web.finmarket