Утром - стулья, вечером - деньги

Interfax-Russia.ru - Эксперты исключают повторение разгула мошенничества лихих 90-х, однако остапов бендеров и сейчас в избытке.

Новостные сводки продолжают пестрить сообщениями о мошенниках. То кто-то представил в банк липовые документы, то в афере замешаны сами банкиры, то создан кредитный кооператив, выманивающий деньги у доверчивых граждан… И хотя даже на первый взгляд ясно, что случаев мошенничества меньше, чем 10 лет назад, все равно остается ощущение, что поток подобных преступлений не иссякает.

"Экономические преступления в финансово-кредитной сфере в 90-х годах, безусловно, были гораздо более распространены в РФ, это было связано, с одной стороны, с экономической нестабильностью - слабой экономикой, низким уровнем жизни и доходов населения, а с другой - "слабостью" правоохранительных органов в выявлении подобных преступлений (отсутствие необходимой законодательной базы, масштабность экономической преступности)", - сказала Interfax-Russia.ru аналитик ИК "ФИНАМ" Юлия Голышева.

По словам эксперта, не имея возможности полностью пресечь мошеннические действия, возможные потери банки просто закладывали в размер процентной ставки по кредиту. Все помнят, что она порой превышала 100%."В настоящий момент повторение ситуации 90-х невозможно, - говорит Голышева, - поскольку создана и работает соответствующая законодательная база, уровень жизни населения существенно выше, государство обладает достаточными резервами для поддержки экономики, а правоохранительные органы в последние годы стали работать существенно эффективнее".

Однако ни то, ни другое, ни третье, ни даже перспектива возможного лишения свободы на 10 лет не останавливают махинаторов. На днях в Иркутске арестован директор фондового центра, не вернувшего обманутым вкладчикам более 2 млрд рублей. Алексей Решетников обманул в общей сложности 2 тыс. человек.

Ему предъявлено обвинение в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст. 159 УК РФ (мошенничество, совершенное в особо крупном размере). Объем материалов уголовного дела составляет 60 томов. Проведен обыск и наложен арест на имущество, принадлежащее "Иркутскому фондовому центру". С целью поиска и обнаружения сокрытых денежных средств направлены запросы в ряд финансово-кредитных учреждений. Также была проведена серия сложнейших бухгалтерских и компьютерно-технических экспертиз.

Житель Томской области заработал на своих земляках 77 млн рублей, занимаясь незаконной банковской деятельностью. "Предприниматель заключал с заказчиком фиктивный договор на поставку товаров, тот в свою очередь производил оплату денежными средствами на счета подставных фирм-однодневок, специально зарегистрированных для этих целей. Далее деньги обналичивались и возвращались заказчику", - отмечают в пресс-службе УВД по Томской области.

"За работу мужчина получал вознаграждение в виде процентов от обналиченной суммы. Доход за оказание нелегальных услуг составил более 77 млн рублей", - подчеркивается в сообщении. По данному факту следственная часть СУ при УВД по Томской области возбудило уголовное дело по ч. 2 ст. 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность).

В нехорошее, но абсолютное лидерство по числу мошеннических преступлений вырвалась Кемеровская область. Милиция города Мариинска пресекла деятельность преступного дуэта, в который входили руководитель и сотрудник одного из кредитных кооперативов, промышлявшие хищением денежных средств.

Как сообщает пресс-служба ГУВД РФ по Кемеровской области, пользуясь служебным положением, злоумышленники оформляли займы от имени жителей Мариинска и Мариинского района. Их паспортные данные они брали в одной из риэлтерских фирм города. Затем, по данным следствия, оформлялись поддельные документы - справки с места работы, договоры займа и поручительства. Мошенники получали деньги, после чего сами расписывались в расходных ордерах. Установлено, что подельники составили 86 фиктивных договоров, по каждому из которых получали деньги. Всего они присвоили около 6 млн рублей.

Члены организованной преступной группы в Кемерово в результате мошенничества с векселями присвоили около 100 млн рублей. Аферу организовал бывший руководитель ветеранского общественного объединения совместно со своими семью помощниками: они выпустили вексели, не имеющие финансовой состоятельности. По данным представителя пресс-службы ГУВД по Кемеровской области Владимира Сергеева, пострадавшими числятся 34 человека - в сумме они потеряли 13 млн рублей, и 6 банков - здесь ущерб составил 83 млн рублей.

В Кузбассе контролер-кассир одного из банков в течение нескольких лет присваивала выплаты компенсаций по вкладам, имевшимся в банке до 1991 года. Таким образом, в ее бездонном кармане оказалось около 500 тыс. рублей. Было установлено, что подозреваемая от имени умерших вкладчиков заполняла заявления на получение данной компенсации, подделывала подписи на расходных ордерах и лично получала эти деньги. Также и при выплате компенсаций контролер-кассир присваивала себе некоторые суммы. По данным Владимира Сергеева, потерпевшими (жители Юрги и Юргинского района - ИФ) оказывались не только пенсионеры и некомпетентные люди, но и юристы и экономисты. В милиции не исключают, что в ходе следствия число пострадавших может увеличиться. На данный момент жертвами мошенницы признаны 22 человека.

Не так давно Центральный районный суд Новокузнецка назначил 10,5 лет лишения свободы бывшему директору "Холдинг "Кузбасскоммерц" (занимается поставками угля - ИФ) Виталию Шутину, который совершил шесть актов мошенничества, при этом пять из них в особо крупном размере. Было доказано, что четыре человека, доверившиеся подсудимому, лишились своих денежных средств. По информации прокуратуры, они одалживали ему суммы от 750 тыс. до нескольких миллионов рублей на разных условиях. Один из пострадавших выступил поручителем в банке. В зале суда потерпевшие сказали, что подсудимый неоднократно занимал у них меньшие суммы и возвращал в положенные сроки, чем и завоевал доверие.

На этот раз Виталий Шутин решил распорядиться заемными деньгами по-другому. Он уплатил кредиты, изготовил сувениры, съездил в Москву, организовывал встречи, собственное лечение… В общей сложности он обманул различных кредиторов на сумму более 17 млн рублей. А в суде он заявил, что готов расплатиться, после того как будет свободен и найдет работу.

Еще один кузбасский предприниматель подозревается в том, что обманным путем набрал банковских кредитов на 500 млн рублей. Сумма неслыханная для кризисных времен! Но проворачивал свои дела он еще с 2006 года. С этого времени работники фирм, принадлежащих задержанному, и он сам заключили с одним из новокузнецких банков ряд кредитных договоров на общую сумму свыше 450 млн рублей. Договоры были заключены под залог автотранспорта и недвижимости трех фирм, принадлежащих бизнесмену. Предприниматель уговаривал своих работников взять кредиты, заверяя, что обязательства по ним он будет выполнять сам.

"Собственно платежи по кредитам он выплачивал, но только до декабря 2008 года, - поясняют в новокузнецком ОБЭП, - именно в это время поступило заявление от директора банка, которому заемщик остался должен более 220 млн рублей". В ходе проверки выяснилось: часть залогового имущества продана, часть оформлена не соответствующим образом…

Подследственный успел взять крупные кредиты и в других новокузнецких банках. В одном банке по фиктивным документам - 1 млн рублей, в другом - под залог имущества, которое уже числилось в залоге у другого банка, - 34 млн рублей. В общей сложности в отношении мужчины возбуждено уже 10 уголовных дел.

Аналитик Юлия Голышева говорит: "Думаю, что существенное количество случаев мошенничества в Кемеровской области обусловлено скорее раскрываемостью, нежели неэффективностью работы служб безопасности банков и обмена информации между ними. Взаимодействие банков и методы проверки заемщиков стандартизированы, особенно у крупных федеральных кредитных организаций, и их качество находится на достаточно высоком уровне".

Однако наша собеседница заостряет внимание на другом моменте. "Кризис негативно отразился на экономической ситуации в Кемеровской области, и стал причиной существенного роста безработицы. На конец мая в области было официально зарегистрировано 66,8 тыс. безработных - это существенно выше показателей других сибирских регионов. Если ситуация с безработицей не изменится, это повлечет рост числа махинаций", - говорит Голышева.

По мнению аналитика, экономический кризис не привел к появлению принципиально новых форм и схем мошенничества в финансово-кредитной сфере. "За исключением того, что распространение получили случаи предоставления кредитов заведомо неплатежеспособным заемщикам в результате их сговора с сотрудниками банков и предоставления кредитов по подложным документам", - делает она оговорку.

По ее словам, власть в лице госрегулятора и правоохранительные органы ведут адекватную борьбу с тем, кто пожелал пойти по следам Великого Комбинатора. Но не стоит забывать, что главным помощником мошенников в 90-е был системный кризис. И сейчас для успешной борьбы с ними стоит, прежде всего, ликвидировать этого "сообщника".

Обозреватель Алла Боброва