За угрозу маткапиталу

Interfax-Russia.ru – Главбуха "Центра микрофинансирования" Андрея Полякова задержали в Казани по подозрению в причастности к многомиллионной афере с материнским капиталом.

О разоблачении аферы, связанной с незаконным обналичиванием материнского капитала в ряде российских регионов, МВД РФ объявило в ноябре прошлого года. Тогда девятерых основных подозреваемых задержали одновременно в Татарстане, Пермском и Ставропольском краях, Ивановской, Липецкой, Самарской, Смоленской, Тамбовской и Томской областях.

В числе задержанных оказался вице-президент "Опоры России", руководитель ООО "Управляющая компания "Центр микрофинансирования" Павел Сигал. Сама компания была зарегистрирована в Казани в 2004 году и является одной из крупнейших российских микрофинансовых организаций. ООО "Управляющая компания "Центр микрофинансирования" осуществляет финансовую поддержку субъектов малого и среднего предпринимательства с использованием механизма микрофинансирования, в том числе за счет целевых ресурсов ОАО "Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства" (МСП банк).

В начале 2012 года было зарегистрировано НП "Центр Микрофинансирования", которое объединяет более 100 организаций, расположенных по всей территории РФ более чем в 300 городах (более 400 офисов обслуживания). В 2012 году члены партнерства приняли решение создать единый бренд "Мой займ" для компаний, входящих в объединение.

По версии следствия, около 400 компаний, которые действовали от имени принадлежащего Сигалу холдинга, собирали информацию о неблагополучных матерях и предлагали им сделку. С ними заключали договоры целевого займа, согласно которым женщинам якобы выдавали кредиты на покупку жилья. Как правило, заем оформлялся на сумму, равную размеру материнского капитала, однако фактически деньги заемщикам не получали.

Затем члены группы от лица матерей приобретали недвижимость, покупая ничтожно малые доли в квартирах, домах ветхого жилого фонда, а также в помещениях, непригодных для проживания. После погашения сертификата на маткапитал в счет кредита за жилье часть полученной суммы возвращали матерям, а другую часть - от 30 до 80% - оставляли себе.

За 2 года, пока велась разработка организованной группы, оперативники Главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции (ГУЭБиПК) МВД России выявили более 80 фактов незаконного обналичивания материнского капитала в различных регионах страны.

Всех задержанных в рамках расследования мошеннической схемы доставили в Москву, где их арестовал суд.

В свою очередь "Опора России" заявила, что будет добиваться справедливого расследования всех обстоятельств дела в отношении первого вице-президента организации.

"Опора России" подтвердила информацию о том, что последние два года в отношении группы компаний, принадлежащих Сигалу, органы полиции проводили проверки, но уголовного преследования в отношении первого вице-президента организации не было.

По данным организации, у группы компаний "Центр микрофинансирования" 484 стационарных офиса в 376 городах 59 субъектов России, в которых работает 1,5 тыс. человек. И ежегодно группа компаний Сигала перечисляет в бюджеты всех уровней налогов на сумму более 200 млн рублей.

В "Опоре России" также напомнили, что "никто не может быть признан виновным в совершении преступления до вынесения судом приговора" и попросили "корректно интерпретировать происходящие события".

Со своей стороны защита Сигала на пресс-конференции заявила о намерении обжаловать действия сотрудников правоохранительных органов как незаконные и необоснованные.

Адвокат Сигала Алексей Попов, в частности, отметил, что "Центр микрофинансирования" задержанного по подозрению в мошенничестве Сигала - одна из первых компаний среди микрофинансовых организаций, которая занимается выдачей подобных займов. "Поэтому у нас самая обширная практика, у нас самые тесные взаимоотношения с Пенсионным фондом", - заявил адвокат.

По его мнению, сам закон не идеален, и практика применения в регионах процедурно отличается. "Сама схема давно отработана, и в ней нет ничего сверхъестественного, что позволяло бы говорить, что это мошенническая схема. (…) Мы выдаем как в банке, абсолютно точно так же заемные средства на улучшение жилищных условий. Это целевой заем", - отметил адвокат.

Он убежден, что схема законна и проходит проверку на различных стадиях, в том числе на стадии регистрации имущества и на уровне Пенсионного фонда. В противном случае, сомнительные сделки, вроде приобретения одного квадратного метра, о чем писали в СМИ, Пенсионный фонд не оплатил бы.

Попов также отметил, что ему не ясны претензии следствия, и не ясно, кто является потерпевшим. "Те мамы, которые проходят фигурантами, в том числе по этому уголовному делу, они допрошены и у них нет претензий ни к нам, ни к Пенсионному фонду. Они купили квартиры, довольны и счастливы. Пенсионный фонд также не обратился к нам с претензиями. Кроме как у МВД больше претензий нет", - сообщил Попов, добавив, что эта ситуация нанесет серьезный ущерб имиджу компании.

Между тем, по данным "Известий", в декабре 2013 года только по эпизодам в Иваново МВД возбудило сразу 42 уголовных дела, подозреваемыми по которым стали сами матери, а также менеджеры холдинга "Центр микрофинансирования", принадлежавшего Сигалу. По версии следствия, женщины, большинство из которых цыганки, сознательно обналичивали материнские сертификаты через незаконные схемы, получая по 30-50 тыс. рублей.

Кроме того, в деле об афере с материнским капиталом появился новый фигурант. По информации "Известий", несколько дней назад оперативники МВД задержали в Казани находившегося в розыске главного бухгалтера "Центра микрофинансирования" Андрея Полякова, который также отвечал за несколько десятков региональных подразделений по выдаче микрокредитов. В отношении него возбуждено уголовное дело по ст.159 УК (мошенничество).

Задержали Полякова после того, как следователи изучили собранную документацию и очертили круг людей, которые могут быть причастны к афере с материнским капиталом.

Сразу после задержания Полякова на самолете привезли в Москву, где по санкции суда его арестовали на два месяца и отправили в СИЗО. Следователи считают, что Поляков много знает о деталях мошеннической схемы и может дать ценные показания: через него проходила значительная часть документации структуры, а также сделки, заключаемые региональными подразделениями "Центра микрофинансирования".

Обозреватель Анастасия Николаева

Присоединяйтесь к Interfax-Russia в "Twitter‘е", "Вконтакте" и на "Facebook".